Política de Personas Expuestas Políticamente (PEP)
Compromiso de A79 Metals con la transparencia, integridad y prevención del lavado de activos
¿Qué es una Persona Expuesta Políticamente (PEP)? Una Persona Expuesta Políticamente (PEP) es aquella persona, chilena o extranjera, que desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas en un país, hasta al menos un año después de finalizado el ejercicio de estas funciones.
Esto incluye altos cargos en el poder ejecutivo, legislativo y judicial, funcionarios de alta jerarquía, directores de empresas estatales, y otras posiciones de relevancia pública, tanto a nivel nacional como internacional.
Importante: También se consideran PEP los familiares cercanos (cónyuge, conviviente civil y parientes hasta el segundo grado de consanguinidad) y asociados cercanos de estas personas.
Nuestro Compromiso Transparencia e Integridad
En A79 Metals estamos comprometidos con los más altos estándares de transparencia, ética e integridad en todas nuestras operaciones comerciales.
Cumplimos estrictamente con la normativa chilena e internacional en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT).
A79 Metals implementa rigurosas políticas y procedimientos para la identificación, evaluación y monitoreo de relaciones comerciales con Personas Expuestas Políticamente, en cumplimiento de la Ley N° 19.913 y la Circular N° 62 de la Unidad de Análisis Financiero (UAF).
¿Cómo Gestionamos las Relaciones con PEP?
1. Identificación Utilizamos herramientas especializadas y bases de datos internacionales para identificar a clientes que tienen la condición de PEP antes de establecer cualquier relación comercial.
2. Debida Diligencia Reforzada Aplicamos medidas adicionales de conocimiento del cliente, incluyendo la verificación del origen de fondos y patrimonio, independientemente del monto de la transacción.
3. Aprobación de Alta Gerencia Todas las relaciones comerciales con PEP requieren la aprobación expresa de nuestra Gerencia General, asegurando una evaluación cuidadosa de cada caso.
4. Monitoreo Continuo Realizamos un seguimiento intensificado y periódico de todas las transacciones realizadas por clientes PEP, asegurando que se mantengan dentro de su perfil esperado. Principios de Nuestra Política PEP
Enfoque Basado en Riesgo Evaluamos cada caso individualmente, aplicando medidas proporcionales al nivel de riesgo identificado. Ser PEP no implica rechazo automático, sino un mayor nivel de escrutinio y transparencia.
Transparencia Total Solicitamos a nuestros clientes PEP que proporcionen información completa y verificable sobre el origen de sus fondos y patrimonio, así como el propósito de sus transacciones con A79 Metals.
Cumplimiento Normativo Nuestros procedimientos están alineados con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y las mejores prácticas internacionales en prevención de lavado de activos.
No Discriminación Respetamos la dignidad de todas las personas. La condición de PEP no constituye una presunción de ilegalidad, sino que requiere un análisis más profundo para proteger la integridad del sistema financiero.
Documentación Requerida para Clientes PEP Para establecer una relación comercial con A79 Metals, los clientes identificados como PEP deben proporcionar: Declaración de Vínculo con Personas Expuestas Políticamente Declaración de Origen de Fondos (para todas las transacciones) Documentación que acredite la fuente del patrimonio Información sobre el propósito de la relación comercial Documentación adicional según evaluación de riesgo específica Confidencialidad: Toda la información proporcionada es tratada con estricta confidencialidad y utilizada exclusivamente para fines de cumplimiento normativo.
Criterios de Evaluación Al evaluar una relación comercial con una PEP, A79 Metals considera diversos factores de riesgo, incluyendo: Tipo de cargo público desempeñado y nivel de poder decisional País o jurisdicción donde se ejerció la función pública Tiempo transcurrido desde que dejó el cargo Presencia de información adversa en medios de comunicación Verificación en listas de sanciones internacionales Complejidad y naturaleza de las transacciones previstas Nivel de cooperación y transparencia del cliente
Revisión y Actualización Esta política es revisada periódicamente para asegurar su alineación con la normativa vigente y las mejores prácticas internacionales. Cualquier actualización relevante será comunicada oportunamente.
A79 Metals se reserva el derecho de actualizar esta política en cualquier momento, especialmente cuando existan cambios en la legislación nacional o internacional aplicable.
¿Tiene Preguntas sobre Nuestra Política PEP? Si tiene consultas sobre esta política o requiere información adicional, puede contactar a nuestro Oficial de Cumplimiento: Email:cumplimiento@a79metals.com Nuestro equipo está disponible para atender sus consultas y proporcionar la orientación necesaria.
